Новые возможности для отмывания денег в Канаде: незаконные схемы обмена криптовалюты на наличные

Журналисты нашли в Канаде сервисы по тайному обмену криптовалюты на наличные.

Канадские криптовалютные обменные компании обходят финансовые законы, предлагая покупать тысячи долларов в цифровых валютах без надлежащей регистрации или без проверки удостоверения личности. И две международные платформы, с которыми связался журналист под прикрытием, предложили доставить до 1 миллиона долларов наличными в место в Монреале в обмен на криптовалюту.

Канада давно имеет проблему с грязными деньгами в своей традиционной экономике – будь то банковское дело, казино или недвижимость – но появление офлайн-и онлайн-криптовалютных сервисов и отсутствие сильного регулирования и правоприменения открывают новые границы для отмывания и незаконных финансовых операций, говорят эксперты.

Криптовалюты децентрализованы по своей природе, что затрудняет для полиции или жертв мошенничества идентификацию того, кто стоит за миллионами транзакций в таких цифровых валютах, как биткоин, эфириум или тетер. Но следователи всё ещё могут отслеживать первоначальные покупки цифровых монет или моменты, когда потенциальные мошенники сбрасывают эти монеты в наличные.

Но сама идея о том, что кто угодно – от наркокартелей до потенциальных террористических заговорщиков – может использовать сервис обмена крипты на наличку, чтобы отправить криптовалюту на зарубежный нерегулируемый цифровой кошелёк и затем забрать десятки тысяч долларов наличными анонимно где-то в городе – или наоборот – стирает контроль на входах и выходах блокчейна.

«Если у вас есть такой способ перемещать деньги без абсолютно каких-либо проверок, вы облегчаете неограниченное количество преступлений», – сказал Ричард Сандерс, один из ведущих мировых экспертов по операциям “crypto-to-cash”, которые появились по всей Канаде и по всему миру. «Я не мог бы представить даже в худших своих снах, что мы окажемся в такой реальности».

Ник Смарт, главный директор по разведке в Crystal – компании, которая продаёт инструменты для расследования криптопреступлений, – сказал, что объём денег, проходящих через сервисы “крипта-в-наличку”, «абсолютно ошеломляющий».

По данным его команды, только в прошлом году крипто-наличными сервисами в Гонконге было обработано как минимум $2,5 млрд. «Это идеальное место для работы преступника, потому что никто не будет задавать никаких вопросов».

Расследование журналистов

Недавно днём женщина в серых джинсах и коричневой кожаной куртке зашла в офис по переводу денег в центре Торонто. Это было не подпольное место: компания зарегистрирована в FINTRAC – национальном агентстве Канады по финансовой разведке, а её офис – один из дюжины филиалов компании в трёх провинциях.

– «Привет, я за получением», – сказала женщина.

– «У вас есть токен?» – спросил кассир за стеклом.

– «Вот», – ответила клиентка, показывая канадскую купюру в 5 долларов и её серийный номер.

Сотрудница проверила в телефоне фотографию той же купюры, которую клиентка ранее отправила через Telegram при оформлении сделки. Эта купюра в 5 долларов была единственной проверкой, необходимой ей, чтобы убедиться, что это тот человек, которому нужно передать $1 900 наличными – что она и сделала, выдав деньги по $100 из ящика под стойкой.

Клиент – на самом деле журналистка под прикрытием из Toronto Star, носивший скрытую камеру – вышла с деньгами. За несколько часов до этого она перевела 2000 токенов тезера на криптобиржу 001k, которая направила её через Telegram к адресу в Торонто для получения наличных.

Абзац о нарушении закона

Это незаконно согласно канадским правилам против отмывания денег, когда бизнес по переводу денег отправляет $1000 или больше (включая криптовалюту) кому-либо без записи личной информации получателя и сведений обо всех аккаунтах, участвовавших в транзакции.

Также 001k незаконно ведёт бизнес с канадцами, поскольку не зарегистрирован в FINTRAC.

‘Добро пожаловать на Дикий Запад’

FINTRAC не имеет ресурсов, чтобы должным образом контролировать более 2600 зарегистрированных денежных сервисов в Канаде, не говоря уже о незарегистрированных. Поэтому «в стране полно иностранных компаний по переводу денег, нелегально предоставляющих услуги канадцам».

«Они все пытаются обходить регулирование. И, к сожалению, как это контролировать?», — говорят эксперты. «Добро пожаловать на Дикий Запад. Это способ перемещения денег с абсолютно нулевыми проверками».

Эксперты по аналитике блокчейна и канадские власти сходятся во мнении, что широкое использование услуги обмена криптовалюты на наличные наносит ущерб финансовой системе. Эти схемы предоставляют преступным группировкам возможность быстро конвертировать украденную криптовалюту, полученную в результате мошенничества, незаконного оборота или программ-вымогателей, в наличные, которые невозможно отследить.

Этот метод часто обходит AML правила и удаляют цифровые следы, что существенно затрудняет поиск или возврат денег правоохранительными органами. Одним из основных недостатков является анонимность криптокошельков, и у клиентов нет практического способа провести комплексную проверку.