Оттава внесла законопроект S-8 против финансовых преступлений: он затрагивает и почтовую систему

Правительство Канады внесло законопроект S-8 (Combatting Financial Crimes and Drug Trafficking Act). Как говорится в заявлении Министерства финансов, цель – защитить канадские домохозяйства от мошенничеств и преступных сетей, сохранив целостность финансовой системы.

«Мошенничество и отмывание денег – серьёзные преступления, которые наносят вред канадцам, подрывают доверие к финансовой системе и помогают финансировать организованную преступность», – заявил министр финансов и национального дохода Франсуа-Филипп Шампань.

Пять мер против мошенников

• Компании денежных услуг (MSB): министр сможет поручить Центру анализа финансовых операций и отчётности Канады (FINTRAC) отказать в регистрации таких компаний или отозвать её. Проверка судимости коснётся владельцев и инвесторов с долей от 5% вместо нынешних 20%.
• Крипто-банкоматы: уголовным преступлением станет эксплуатация банкомата без лицензии MSB в провинции или территории.
• Наличные: ограничения на операции от $10 000 и на внесение наличных одним человеком на счёт другого.
• Почта: поправки к закону о Canada Post разрешат правоохранителям обыск и изъятие отправлений при законных полномочиях.
• Обмен информацией: регулируемые компании смогут получать от полиции данные для борьбы с отмыванием денег.

Крипто-банкоматы: нелицензированным – запрет

По данным справки правительства, крипто-банкоматы стали одним из главных способов, которым мошенники выманивают наличные у жертв. Правительство ссылается на исследования, по которым 85–98% операций на них связаны с незаконной деятельностью; исследования в справке не названы.

Регуляторные поправки вступят в силу через 90–180 дней после королевской санкции (формального утверждения закона), запрет на нелицензированные банкоматы – через 18 месяцев. Лицензированные банкоматы и криптобиржи останутся доступными.

Наличные от $10 000: что ограничат

Как объясняется в справке, наличные остаются у преступников предпочтительным способом оплаты: они анонимны и легко передаются. Канада – единственная страна G7, кроме Японии, без рамок для ограничения крупных наличных операций.

Банки и кредитные союзы из ограничения исключены. Для крупных покупок справка называет безналичные способы: чек, карту, перевод. В 2025 году на наличные приходилось 1% стоимости платёжных операций, средняя операция составляла $24. Правительство оценивает влияние на канадцев как минимальное. В переданных материалах отзывов критиков нет.

Почта: полиция получит доступ к отправлениям

По данным правительства, преступные группы используют почтовую систему для перевозки контрабанды: фентанила, фальшивых денег, краденых товаров. Правоохранители сейчас ограничены в праве обыскивать и изымать почту в пути, даже когда доказательств достаточно для ордера.

В отличие от законопроекта C-2, почтовые инспекторы не смогут вскрывать письма.

Что это значит для семей и бизнеса

Правительство указывает, что канадцы по-прежнему смогут пользоваться услугами компаний денежных услуг: переводами, обменом валюты, цифровыми платежами. Счёт в финансовом учреждении есть у более чем 99% канадцев трудоспособного возраста.

Справка

27 апреля 2026 года правительство внесло законопроект C-29 о создании Агентства по финансовым преступлениям. Бюджет 2025 года выделил Королевской канадской конной полиции (RCMP) $1.7 млрд на четыре года на борьбу с транснациональной организованной преступностью, финансовыми преступлениями и отмыванием денег. В феврале 2025 года запущено Интегрированное партнёрство по борьбе с отмыванием денег (IMLIP) между правоохранителями и крупными банками.