Жительница Канады подала в суд на банк CIBC за то, что он не предпринял быстрых действий, чтобы остановить мошенничество

Каролин Робинсон утверждает, что с момента ее предупреждения о возможном мошенничестве в Simplii Financial от CIBC до отзыва банковского перевода прошло 14 часов.

Жительница Ванкувера подала в суд на Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC) с требованием выплатить ей $150 000 плюс штрафные санкции, проценты и издержки, поскольку, как она утверждает, подразделение Simplii Financial не предприняло оперативных действий, чтобы остановить мошенничество, которое стоило ей $150 000.

CIBC «отказывается от комментариев, поскольку дело находится на рассмотрении суда». Компания еще не представила ответ на уведомление Робинсон о гражданском иске, поданное 1 мая.

Робинсон не указала в своем иске, как именно с ней впервые связались предполагаемые мошенники, но она заявила, что в конце октября 2024 года она начала «переписываться» с ними. Эти люди якобы выдавали себя за представителей банка President’s Choice Financial Bank (PC Financial) — учреждения, в котором, по словам Робинсон, она ранее имела счета.

Она утверждает, что мошенники предложили ей годовой обналичиваемый (или погашаемый) сертификат гарантированного инвестирования (GIC), процентная ставка по которому составляла 6,1 %, если она вложит $150 000.

Робсинсон утверждает, что решила воспользоваться этим предложением и объединила около $150 000 на одном из своих счетов в Simplii Financial, чтобы затем перевести деньги на покупку GIC.

1 ноября около 17:00 она якобы позвонила в Simplii Financial и попросила перевести деньги на счет PC Financial в Toronto Dominion Bank (TD). По ее словам, сотрудник Simplii Financial не спросил, почему Робинсон делает перевод.

Сотрудник также якобы сказал ей, что она получит квитанцию о переводе только после того, как будет отправлен платеж.

Через три дня предполагаемые мошенники, выдававшие себя за PC Financial, позвонили Робинсон и сказали, что еще не получили ее платеж, утверждает она.

Она утверждает, что попыталась позвонить в PC Financial в 17:30 5 ноября, но ее перевели на подозрительную голосовую почту. Затем она отправила электронное письмо человеку, с которым общалась в PC Financial, но письмо вернулось обратно. По ее словам, это был первый раз, когда она заподозрила, что могла стать жертвой мошенничества.

Затем она позвонила в Simplii Financial и поговорила с сотрудником по имени Джейсон. Она сказала ему, что подозревает, что стала жертвой мошенничества, и что средства были сняты с ее счета в Simplii Financial совсем недавно.

В своем иске она утверждает, что назвала Джейсону номер счета в банке TD и что он не сообщил ей о возможности так называемого «телеграфного отзыва». Насколько ей известно, он также не отозвал перевод, утверждала она.

На следующее утро, в 6:16, предполагаемые мошенники отправили Робинсон электронное письмо, в котором снова сообщили, что не получили ее средства, утверждает она.

В 7:47 утра она позвонила в банк TD в Онтарио, чтобы сообщить о банковском счете получателя.

Вскоре после этого представитель TD сказал Робинсон позвонить в отдел по борьбе с мошенничеством TD, чтобы предупредить банк о том, что перевод должен быть остановлен.

В 7:59 утра Робинсон позвонила в Simplii Financial и попросила сообщить номер перевода, но сотрудник, с которым она разговаривала, отказался сообщить этот номер по телефону. Он сказал, что может прислать квитанцию о переводе по электронной почте. В документе, который пришел, не было легко идентифицируемого номера перевода. Тем не менее она предоставила этот документ в TD.

Сразу же после этого, она попыталась позвонить в отдел мошенничества с электронными переводами Simplii Financial. Сотрудник, с которым она разговаривала отказался перевести Робинсон в отдел по борьбе с мошенничеством. Вместо этого он сказал, что поговорит с этим отделом от ее имени, утверждает она.

Женщину перевели в режим ожидания, а затем сотрудник сказал, что Simplii Financial может выпустить отзыв на средства.

По ее словам, это был первый раз, когда она услышала о возможности отзыва.

Затем Робсинсон поговорила с «очевидным начальником», который сказал, что необходимо начать расследование. Затем этот начальник попросил Робинсон предоставить всю информацию, которую она предоставила сотруднику по имени Джейсон днем ранее, утверждает она.

«В 8:55 утра, спустя более 14 часов после получения уведомления о мошенничестве, Simplii Financial выпустила «отзыв» на перевод », — сообщается в иске.

В 9:30 утра мошенники отправили Робинсон электронное письмо, в котором сообщили, что получили перевод.

На следующий день, 7 ноября, она написала мошенникам и потребовала вернуть ей деньги, но безрезультатно.

По ее словам, обоснованием ее претензий является то, что компания Simplii Financial знала или должна была знать, что при выявлении мошеннического электронного перевода «время играет решающую роль».